¿Qué es un perfil de los inversores?

Un es un reflejo de los objetivos de los inversores y los objetivos. Se define como alguien mucho riesgo está dispuesto a aceptar y también el tipo de premios o devoluciones que está esperando. Basado en un este perfil, un inversor y un asesor financiero juntos pueden determinar cómo distribuir los fondos, porque cada clase de activo conlleva un nivel diferente de riesgo. Un perfil de inversor de capital determina cuánto se destina a acciones, bonos, y otras clases de activos, y cuánto debe permanecer en efectivo.

ciertos criterios determinar el perfil de un inversionista. A menudo, un asesor financiero le pedirá a un cliente a rellenar un cuestionario de perfil de inversor. El objetivo es averiguar información básica, como la cantidad de dinero disponible para invertir, cuando los fondos se necesitan, lo que los fondos se utilizarán para, y la edad de un inversor. Un inversionista que está cerca de la jubilación, por ejemplo, tendrá un horizonte temporal más corto el tiempo de inversión que alguien que está en sus 20 o 30 años.

La forma en que un inversor controla la pérdida también juega en su perfil de inversor. Si una cartera disminución del 20% en el plazo de un año y el inversor utiliza esto como una oportunidad para comprar valores adicionales, su tolerancia al riesgo es alto. Sin embargo, si se liquida la cartera y vende de todo, hay una tolerancia de bajo riesgo.

Un inversionista con un perfil inversor conservador toma el mínimo riesgo posible. Devoluciones en una cartera conservadora puede ser modesto, pero también lo es la posibilidad de perder dinero. Alguien con un perfil de inversor moderado tiene una comprensión razonable del mercado de valores y está dispuesta a asumir cierto riesgo. Un inversionista agresivo tiene un conocimiento avanzado de los mercados financieros y no tiene miedo de hacer inversiones de riesgo. Se debe esperar que las tasas más altas de retorno.

La cartera se divide sobre la base de objetivos de inversión. Los bonos del gobierno tienden a ser las inversiones más seguras, si el gobierno subyacentes no tienden a pagar su deuda. Bonos de las empresas puede ser arriesgado, debido a morosidad por la compañía en un préstamo, algunos inversores no pueden ser pagados. Una acción de referencia es un líder de la industria, y los inversores pueden sentirse más seguro con una empresa con probada rentabilidad histórica. Una acción de riesgo es uno sin historial de resultados o que ha demostrado signos de debilidad continua en su precio.

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