¿Qué es un plan de retirada sistemática (SWP)?

un es un plan financiero que permite a un accionista a retirar dinero de la cartera de un fondo de inversión existentes a intervalos predeterminados. El dinero retirado a través de un pueden ser reinvertidos en otra cartera o se utilizan para pagar algo más. A menudo, un se utiliza para financiar los gastos durante la jubilación. Sin embargo, este tipo de plan puede ser utilizado para otros fines.

Con un plan de retirada sistemática, una cantidad fija o variable, se retira a intervalos regulares. Los se pueden hacer en forma mensual, trimestral, semestral, anual o el horario. El titular del plan pueden elegir intervalos de retirada sobre la base de sus compromisos y necesidades.

planes de retirada sistemática ofrecen muchos beneficios. Por ejemplo, de los titulares de cuenta para acceder a su dinero exactamente cuando lo necesita. Esto hace que sea más fácil para los titulares de cuentas para llevar a cabo sus planes financieros y cumplir con sus objetivos.

un plan de retirada sistemática permite al titular de la cuenta de un cierto nivel de independencia de las fluctuaciones del mercado. Al hacer retiros periódicos, los titulares de cuentas son capaces de disfrutar de los valores de rendimiento promedio que a menudo exceden los precios de venta promedio. De esta manera, los titulares de un plan sistemático de retirada son capaces de obtener precios más elevados por unidad de la retirada posible mediante la retirada de los todo a la vez.

sistemática planes también ofrecen ventajas fiscales. Con un plan de retirada sistemática, los retiros se hacen de la capital. Como tal, las ganancias a largo plazo se paga a una tasa impositiva más baja. Muchas personas utilizan los planes de retirada sistemática como parte de su impuesto sobre la planificación de estrategias en un esfuerzo por aprovechar al máximo este tipo impositivo inferior.

Con un plan de retirada sistemática, el dinero de un inversor seguirá creciendo mientras la inversión se realiza a un ritmo que es superior a la tasa de retirada. Por esta razón, es conveniente diversificar sus inversiones. Sin embargo, la diversificación tiene sentido que muy pocos tipos de inversiones, además de los fondos de inversión.

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